شركة عسكر البلعسي للصرافة ثقة وأمان

حدث اليوم - تقرير ◾ مختار القاضي 

تعد شركة عسكر البلعسي للصرافة والتحويلات من الشركات الرائد ، على مستوى الجمهورية، لما تقدمه من خدمات مالية ومصرفية بتقنية عالية عبر أكبر شبكة فروع ونقاط خدمة داخل اليمن وخارجها.

الرؤية:

مؤسسه مالية رائده تكون الخيار الأمثل لتقديم الخدمات المالية والمصرفية وتقديم خدمات مالية ومصرفية متنوعة ذات جودة عالية من خلال استخدام أنظمة آلية متطورة وكادر بشري مؤهل وعبر شبكة فروع ووكلاء واسعة في اليمن وخارج اليمن بما يسهم في تحقيق أهداف الشريكة مع مراعاة معايير المسئولية الاجتماعية والشرعية الإسلامية

الأهداف:

الإلتزام بتطبيق أفضل المعايير والممارسات الخاصة بحوكمة الشركات .

تقديم خدمات مالية ومصرفية متنوعة ذات جودة عالية .

تلبية إحتياجات العميل وتحقيق الرضى في تلبيتها .

إستخدام التكنولوجيا المتطورة والرفع من كفاءة العمليات .

خلق شبكة علاقات محلية ودولية واسعة ومتنوعة .

التأهيل والتدريب المستمر للموارد البشرية وتحقيق الرضى الوظيفي.

زيادة الحصة السوقية وتعزيز الموقع التنافسي للشركة 

الرفع من معدل العائد للشركاء .

قيم واخلاقيات شركة عسكر البلعسي للصرافة  

الثقة والإلتزام .

إحترام سرية المعلومات الخاصة بالعملاء .

التميز في الخدمات المصرفية .

الإبداع والتطوير في قدرات الكادر البشري

سياسة الإلتزام:

تلتزم شركة عسكر البلعسي للصرافة بتطبيق كافة القوانين النافذة واللوائح التنظيمية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال والاحتيال ، إذ تدعم شركة عسكر البلعسي للصرافة جهود البنك المركزي في الجمهورية اليمنية وكافة المؤسسات والهيئات الدولية الرئيسة في حربها ضد غسل الاموال والأحتيال ، وتؤكد شركة عسكر البلعسي التزام تطبيق القوانين المحلية والتشريعات الدولية ذات الصلة.

كما تحرص شركة عسكر البلعسي للصرافة أن يكون كافة عمليات التشغيل تحت مظلة القانون، حيث تم تطبيق كافة القوانين والأنظمة المعمول بها محلياً وعالمياً على صعيد مكافحة غسل الأموال والأحتيال ، فإن سياسات شركة عسكر البلعسي في مجال مكافحة غسل الأموال ، تصب في إطار إرساء أعلى معايير المراقبة والرصد بما يتوافق مع القاعدة الشهيرة في مجال أعمال الصرافة والبنوك (اعرف عميلك). وتخضع سياسات شركة عسكر البلعسي وأنظمتها إلى عمليات تحديث دائمة لتبقى مواكبة للقوانين والأنظمة الصادرة عن الهيئات والمؤسسات المعنية محلياً وعالمياً.

تعيين وحدة الامتثال:

عين مجلس الإدارة في شركة عسكر البلعسي للصرافة بقيادة المدير العام الشيخ عسكر البلعسي وحدة امتثال معتمدة في مجال مكافحة غسل الأموال ذو خبرة في هذا المجال تتمثل مهمته في التنسيق والإشراف على آليات مكافحة غسل الأموال.

اعرف عميلك:

وضعة شركة عسكر البلعسي للصرافة العديد من السياسات الداخلية لمكافحة غسل الأموال والتي تهدف في مجملها إلى التأكد من أن جميع إجراءاتها عملية وفاعلة لمعرفة هوية عملائها بدقة.

وتعتمد نظاماً دقيقاً لتحديد هوية العملاء يتوافق مع القوانين واللوائح المحلية والعالمية.

هذا وتخضع كل الوثائق الشخصية الثبوتية لعملية تدقيق ثم يتم أخذ نسخ منها، كما يتم التأكد من صلاحية تلك الأوراق الثبوتية ومدة سريانها الفعلية قبل قبولها.

وتحضر شركة عسكر البلعسي أي علاقات مع المؤسسات الوهمية و لا تدخل في علاقة مع المؤسسات الوهمية دون وجود الكيان الفعلي و الحقيقي للمؤسسة او الشركة.

او التعامل مع اشخاص مجهولي الهوية كماء يوجد لدى شركة عسكر البلعسي للصرافة سياسة تغطي العلاقات مع الأشخاص المعرضين سياسياً وأسرهم والمقربين، وتنطلق من أن جميع العملاء دون استثناء يخضعون و بشكل كامل لمبدأ اعرف عميلك و إجراءات العناية الواجبة المعززة.

الإجراءات الاحترازية:

هي عملية يُقصد من خلالها جمع كافة التفاصيل والبيانات المتعلقة بالعميل بهدف التأكد أن جميع تعاملاته المالية تصب في إطار التزامات شخصية فعلية أو متطلبات مهنية، وبهذا يتم ضمان معرفة مصدر الأموال ووجهتها وبالتالي شرعية الغرض المستخدمة لأجله، والحيلولة دون أن تكون هذه الأموال جزءً من عمليات غسل أموال او احتيال كماء يتم

تقديم الإجراءات الاحترازية و يتم اللجوء إلى ما يُعرف بـ ”تعزيز الإجراءات الاحترازية” عندما تبرز الحاجة إلى اتخاذ إجراءات إضافية على الإجراءات الاحترازية المعتادة، وذلك لمعرفة المزيد من التفاصيل حول العميل والتيقن أن تعاملاته المالية سليمة وبعيدة كل البعد عن أي شبهات أو نشاطات غير قانونية.

وتتبع شركة عسكر البلعسي كلا النوعين من الإجراءات: الإجراءات الاحترازية وتعزيز الإجراءات الاحترازية في عملياته التشغيلية لاكتشاف أي عملية غسل أموال او. احتيال محتملة والإبلاغ عنها

كما ان لدى شركة عسكر البلعسي للصرافة نظام آلي لتحديث القوائم السوداء و قادر على تلبية المتطلبات الخاصة بالقوائم السوداء .

اضافة الى النهج القائم على إدارة المخاطر

ويندرج النهج القائم على إدارة المخاطر تحت مظلة توصيات مجموعة العمل المالي الدولية (FATF)، حيث تعمل شركة عسكر البلعسي على تطبيق هذه التوصيات مع الإشارة إلى أن الإجراءات الاحترازية ينبغي أن تكون مستندة إلى مخاطر حقيقية لها ما يبررها من الموقع الجغرافي ونوع النشاط التجاري والملكية وقاعدة بيانات العملاء والإطار التنظيمي وضوابط مراقبة غسل الأموال في المؤسسات أو الحوالات المصرفية أو طبيعة الأعمال التجارية.

يساعد النهج القائم على إدارة المخاطر المؤسسات المالية على الاستخدام الأمثل لمواردها المحدودة وإعطاء الأولوية لاكتشاف أي عمليات غسل أموال محتملة. إن طبيعة برنامج نهج إدارة المخاطر يلقي الضوء على الاختلاف والتباين في مستوى المخاطر في كل نشاط من الأنشطة التجارية للمؤسسات المالية.

وتنفذ شركة عسكر البلعسي برامج تدريبية على إجراءات وأنظمة مكافحة غسل الأموال ومبدأ اعرف عميلك وذلك لكافة موظفي الشريكة و برنامج تدريب مستمر وفقا لأسلوب التدريب الموجه والمستهدف بحسب طبيعة الوظيفة والمستوى الاداري ويعتبر التدريب على مكافحة غسل الأموال ومبدأ اعرف عميلك شرط أساسي لجميع الوظائف في شركة عسكر البلعسي للصرافة 

التعاملات المشبوهة:

أرست ادارة شركة عسكر البلعسي بقيادة المدير العام الشيخ عسكر البلعسي مجموعة من الإجراءات لمساعدة الموظفين على اكتشاف التعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها. ففي حالة وجود اشتباه حول أي تحويل أو عملية مالية ينبغي على الموظف أن يكون يقظاً ويقوم بإبلاغ وحدة الامتثال لأخذ الإجراء المناسب وفقا لما تفرضه القوانين والتعليمات.

حفظ السجلات:

تلتزم شركة عسكر البلعسي بالاحتفاظ بالوثائق والمستندات واسترجاعها، حيث تشترط تلك السياسة ضرورة الاحتفاظ بسجلات بيانات هويات العملاء، وسجلات عملياتهم، و لمدة خمس سنوات بحسب المتطلبات التشريعية .

إدارة ناجحة:

ولا ينحصر نجاح شركة عسكر البلعسي للصرافة على تحقيق أنشطته المالية والمصرفية بل حرصت ادارة شركة عسكر البلعسي للصرافة ممثلة بمديرها العام الشيخ عسكر البلعسي على الإسهام بفاعلية في دعم العديد من الأنشطة المجتمعية والتنموية والخيرية بمشاريع كبيرة وعملاقة.

، وهو ما يعكس مكانة شركة عسكر البلعسي للصرافة كإحدى أهم الشركات المالية والإستثمارية الرائدة في الجمهورية اليمنية